Annexe fiche d’activité E42 BTS Assurance

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付録VI – 事業票 E42

事業票 E42は、BTS Assuranceの学生が企業内で行われた教育の枠組みの中で習得した専門的なスキルを追跡・評価するための重要な書類です。

通常、学生が記入し、企業の指導者の監督のもとで作成されます。学生が行った一つまたは複数の業務内容を記述し、その内容は企業から委託された任務と関連付けて書かれます。

この事業票はいくつかのセクションで構成されており、実施した活動の詳細な記述を可能にします。特に、活動の性質実施された状況実施に用いた手段得られた結果直面した困難、および解決策を明記しなければなりません。

これにより、学生は自己のスキルや実績を認識し、また企業は学生の進展を追跡し、習得したスキルの評価を行うことができます。

 

E42 – 損害管理

事業票 No. 1
NOM : DUPONT 実活動 ☐ シミュレーション活動 x
Prénom : Sophia 適用契約:人身保険
損害の種類:死亡
内容:死亡
□財産と責任保険 ⌧ 人身保険 □その他の契約、詳細記載
会社名(必要に応じて委託先会社名): GIA LECOURBES 保険会社

活動の背景: 妻のMr PIERROT MANINAさんから死亡証明書を郵送で受領し、彼氏の名義で作成されたものです
学生: 担当者:女性 Luce 顧客/被保険者:
Mr PIERROT MANINA

活動の説明:


クライアントシート


クライアント:Mr PIERROT Géralde
年齢:61歳
性別:男性
家族構成:既婚
職業:リタイアメント
固定電話:03 33 44 22 11         携帯電話:07 66 77 88 99
メール:geraldineepierrot@gmail.fr(娘のメールアドレス、監督下にあります)
連絡方法:郵便
運転免許証:B免許
契約者の状態と加入期間:2014年からの被保険者
保険契約の対象:生命保険
契約タイプ:複数資産支援契約(Contrat RES Multisupport)
生命保険契約、資産運用の選択肢:ユーロ基金またはユニット・オブ・アカウントに投資可能
Mr PIERROTの契約:100%ユーロ基金(2014年2月17日加入)
死亡時の価値:32,745.32€
その他の契約:この顧客の妻は別の生命保険契約を所有しています

支払い状況 / 保険料の支払い::契約は有効

特記事項


主な満期日:01/02

保障内容:個人生命保険契約のMULTISUPPORTタイプ契約No.2222。Puissance Avenir契約は以下を提供:• 契約期間中に被保険者が存命の場合:キャピタルまたは終身年金の支払い • 被保険者死亡の場合:指定された受取人にキャピタル支払い

保障の限界:

支払うべきキャピタルはあらかじめ定められています(保険会社による支払限度の範囲内)。

主な除外事項:保証除外条項は、保険会社が特定の出来事または損害の種類を保証から除外する条項です。…除外は、「間接的」と呼ばれるもので、契約書に明記されていなくても、保証の定義の結果として生じることがあります。

損害対応の管理


請求原因となった事象の状況


– 2019年12月1日、Mr PIERROTの妻から死亡証明書を郵送で受領したことにより、事案を処理するために必要な情報を収集しました
– データベースで契約を検索し、Mr PIERROTの死亡を通知
– 妻に書面を送り、彼女の夫が契約の受取人として指定されていることを通知。これに続き、手続きの説明と、相当の金額を受け取るための手順を案内しました。2つの選択肢を提示:
・資金の振込を自身の銀行口座に要求
・生命保険契約に資金を振り込み、継続中の契約に反映させる
彼女は、これらの選択のうち、RES Multisupport契約に資金を振り込むことを選択しました。


保証・申告の受理条件


保険法L113-2条によると、被保険者は損害を申告するのに5営業日が与えられています。ただし、生命保険については最後の段落に、期間に関する規定は適用されないと記されています。
「この条項の1、3、4項は生命保険には適用されません」


専門家の任務


専門家は任命されていません


利用される可能性のある契約


契約は使用されていません


支払い手続き


支払い手続きのステップ:
• 死亡証明書の受領;
• 受取人条項の分析;
• 税務の確認;
• 支払い。
死亡証明書は郵送で受領されました。 
Mr. PIERROTは2014年2月17日にRES Multisupport契約に加入し、死亡時の契約額は32,745.32€でした。加入口の申込みでは、「配偶者優先、次に子供、その次に相続人」といった条項を選択しました。彼の妻はまだ生存しているため、契約の総受取人(100%)は彼の妻となります。


賠償金の計算


税務に関して:
• Mr.はまだ70歳未満でした。したがって、この契約はCGI第757B条の対象外です。
• Mr.の契約はCGI第990-I条の適用範囲に入り、そのため、保険会社は課税対象となる金額を、資産の増加ではなく、死亡給付金の総額32,745.32€に基づいて計算します。ただし、この契約は2つの理由により課税されません:
 • 契約の価値は15万2,500€の控除額を下回っています。
 • 相続人が配偶者である場合、テパ法により、被保険者の死亡時に生命保険契約は課税されません。
被保険者の配偶者および受取人である場合の賠償額は、契約の金額と同じ32,745.32€です。
データベースに保存すべき情報
契約は振込が完了した時点で終了として分類されます。
損害による保険料または解約への影響

自己評価


目標達成、コミュニケーション、面談の進行と提案内容の批評的分析、改善策の検討
保険契約者とのコミュニケーション
損害申告または依頼の受付:メールでの対応
死亡証明書を受領後、受取人(妻)に連絡を取り、弔意を伝え、同時に契約の受取人として指定されたことを伝えました。
支払い手続きの説明、賠償金額、払込期限についての説明
支払い手続きについて、法令(Article L.132-8 CA、2007年12月7日改正、2016年12月1日施行)に基づき、詳細な個人、職業、資産、経済情報を収集するための「よりよく知る」フォームを記入してもらう必要があることを説明しました。フォームを提出次第、支払額である34,667.88€を支払います。
潜在的なビジネスの反響
同様の支払いを行う場合、受取人には、既存の契約に資金を振り替えるか、新たに契約を作成し、最初の支払として金額を入れることを提案します。手数料はかかりません。受取人はRES Multisupport契約に資金を移すことを決定しました。

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執筆・監修

Kevin Grillot

BTS Assurance卒業 aidebtsassurance.com創設者 2019年から活動

BTS Assurance卒業。2019年から学生の試験準備と合格をサポートしています。

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